合规理念 案防灵魂

　　纵观金融案件的发生形式各异，表面上看无非是制度缺失、管理缺位。可究其根本，则在于对案件防控重要性的认识不到位，合规理念淡薄。

　　古人云，人无远虑，必有近忧。银行业案件防控的很多问题都是因重视不够而产生的。现在是金融改革发展的机遇期，银行业金融机构顺势而为、做大做强，这本无可厚非。但是如果看不到风险和问题，就非常危险。银行是服务行业，也是高风险的行业，案件防控意识应该成为银行人的一种基本素质，一种本能。

　　无规矩不成方圆。“控制风险”“无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。无数的事实和惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：要做到无案件、无事故，必须建立合规文化。反观当下，于法人机构而言，大部分银行只注重业务开展，忽视案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍；于基层网点而言，效益第一、任务至上的想法极为普遍，他们仅注重主要业务指标的考核，认为案防合规等事情都是总行相关部门的职责，与自己无关，不重视内部管理，忽视安全教育，淡化责任意识，为数不多的警示教育也往往流于形式；于员工而言，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而久之，员工法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观，有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

　　员工身处案防第一线，合规理念的建设是案件防控工作必不可少的一项内容。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高，进一步提高内控执行力。

　　冰冻三尺非一日之寒。合规理念的形成，是一个渐进、长期的过程。只有习惯成自然，才能事半功倍，久而久之才能形成理念。一定要做到有疑点不放过、有问题不放过、有责任不放过，不姑息迁就、不搞下不为例，从根本上消灭违规现象，从根本上改变从业人员的思想，让合规操作成为每名农信人的习惯。那么，无需规章制度，风险案件便可不攻自破。所以，我们要加强案件防控合规理念教育，在教育中学会透过现象看本质，居安思危，善于从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自我保护，自我提高。进一步提高内控执行力。

　　仅仅依靠负责人的强势、制度的强势，而没有理念的强势，就不能形成强大的制约，就不会形成执行力。所以，合规理念，永远是我们农信社案件防控的灵魂。